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2019年金融詐騙罪有哪些?金融詐騙罪的構成要件是什么?

來源: 大律師網 時間:2019-08-14 瀏覽:0
導讀:金融詐騙罪有哪些呢?常見的八種金融詐騙罪主要包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪和保險詐騙罪。下面大律師網小編詳細的給大家介紹下,歡迎閱讀。

金融詐騙罪有哪些

2019年金融詐騙罪有哪些?金融詐騙罪的構成要件是什么?

  1、集資詐騙罪----是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。

  法條規定:《刑法》第192條

  以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

  2、貸款詐騙罪----是指以非法占有為目的,采用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的行為。

  發條規定:《刑法》第193條

  有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

  (一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

  (二)使用虛假的經濟合同的;

  (三)使用虛假的證明文件的;

  (四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

  (五)以其他方法詐騙貸款的。

  3、票據詐騙罪----是指用虛構事實或者隱瞞真相的方法,利用金融票據騙取財物,數額較大的行為。

  4、金融憑證詐騙罪----是指使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動.數額較大的行為。

  法條鏈接:《刑法》第194條

  有下列情形之一,進行金融票據詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

  (一)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;

  (二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

  (三)冒用他人的匯票、本票、支票的;

  (四)簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票,騙取財物的;

  (五)匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載,騙取財物的。

  使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的,依照前款的規定處罰。

  5、信用證詐騙罪----是指使用偽造、變造信用證或附隨的單據、文件、使用作廢的信用證、騙取信用證以及以其他方法進行信用證詐騙活動的行為。

  法條鏈接:《刑法》第195條

  有下列情形之一,進行信用證詐騙活動的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

  (一)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的;

  (二)使用作廢的信用證的;

  (三)騙取信用證的;

  (四)以其他方法進行信用證詐騙活動的。

  6、信用卡詐騙罪----是指使用偽造、作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者利用信用卡惡意透支,詐騙公私財物,數額較大的行為。

  法條鏈接:《刑法》第196條

  有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

  (一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

  (二)使用作廢的信用卡的;

  (三)冒用他人信用卡的;

  (四)惡意透支的。

  前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

  盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”

  7、有價證券詐騙罪----是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券進行詐騙活動,數額較大的行為。

  法條鏈接:《刑法》第197條

  使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券,進行詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

  8、保險詐騙罪----是指投保人、被保險人或者受益人,違反保險法規定,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取保險金,數額較大的行為。

  法條鏈接:《刑法》第198條

  有下列情形之一,進行保險詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產:

  (一)投保人故意虛構保險標的,騙取保險金的;

  (二)投保人、被保險人或者受益人對發生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,騙取保險金的;

  (三)投保人、被保險人或者受益人編造未曾發生的保險事故,騙取保險金的;

  (四)投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故,騙取保險金的;

  (五)投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病,騙取保險金的。

  有前款第四項、第五項所列行為,同時構成其他犯罪的,依照數罪并罰的規定處罰。

  單位犯第一款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑。

  保險事故的鑒定人、證明人、財產評估人故意提供虛假的證明文件,為他人詐騙提供條件的,以保險詐騙的共犯論處

金融詐騙罪的構成要件是什么

  1、客體是侵犯了金融管理秩序和公私財產所有權,為復雜客體,并且前者為主要客體。

  2、客觀方面表現為:采用虛構事或者隱瞞事實真相的方法,破壞金融管理秩序而騙取公私財物,并且是數額較大的行為。

  3、主體為一般主體,單位和自然人均可以構成。但下列三種犯罪不能由單位構成:貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪和有價證券詐騙罪。

  4、主觀上都是故意,并且具有非法占有公私財產的目的。這也是本類罪區別于破壞金融管理秩序類犯罪的重要依據

金融詐騙罪的金額標準

  金融犯罪在刑法中是一個類罪,是一個比較寬泛的概念和罪名。可以說刑法條文第三章第五節都是對金融罪的描述,而金融詐騙罪就有騙取集資罪,金融憑證等等罪名,當然也包括大家經常見到的信用卡詐騙罪。只要是和金融有關的詐騙都可以放在這一范疇。一般這些罪名的立案標準是需要達到多少金額的,一般都是5000元左右。這個金額并不一定適用你所在的城市,這是要看每個地方的發展水平確定的。

  我們也不要忽視那些根據犯罪行為和損害結果作為立案標準的金融罪名。這些罪名是無須取到多少款項、多少數額就可以立案了。這主要就是行為罪,一旦實施了這種行為就是犯罪,例如變造金融票證罪。這里是不管你有沒有用得上這張票證,當你變造完之后就是屬于犯罪了。這是從理論范疇上理解的,一般都是被使用了之后就被發現才會被抓。但是這樣的理論有什么意義呢?那就是犯罪的完成時態問題,是既遂還是未遂的問題。這里舉一個恰當的罪名——信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪其余三種形態都是一種行為犯。只要使用偽造的信用卡或者是假冒別人去使用別人的信用卡,那就是犯罪了,而且是屬于既遂。如果是普通的金融詐騙,那可能需要把錢騙到手了,才會屬于既遂。這也可以看出,犯罪一事是絕對不能觸碰的,因為犯罪在開始的時候,還沒有真正完成時,就已經屬于犯罪了。

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